A inteligência artificial (IA) generativa está transformando profundamente as áreas financeiras e fiscais das empresas. Com capacidades avançadas de automação, análise e geração de conteúdo, a IA está permitindo que as empresas otimizem suas operações de maneira inédita. Este artigo explora como a IA generativa está sendo aplicada nas atividades financeiras e fiscais, com ênfase no processamento de documentos e na conciliação de dados, e fornece exemplos de empresas que já estão colhendo esses benefícios.
1. Automação Avançada de Processamento de Documentos Fiscais e Financeiros
O processamento de documentos financeiros e fiscais é uma das áreas onde a IA generativa está causando um impacto significativo. Em vez de depender de processos manuais demorados e propensos a erros, a IA pode automatizar a leitura, interpretação e extração de dados de documentos como faturas, notas fiscais e relatórios financeiros. A IA generativa vai além, ao criar relatórios personalizados e adaptados a diferentes necessidades empresariais, garantindo conformidade com as regulamentações locais e internacionais.
A IA generativa utiliza técnicas de processamento de linguagem natural (NLP) para entender o contexto dos dados presentes em documentos complexos. Ela pode, por exemplo, interpretar diferentes formatos de notas fiscais, extrair informações como valores de impostos, datas e códigos de produtos, e depois inserir esses dados diretamente nos sistemas de ERP ou de gestão financeira da empresa. Isso não só acelera o processo, mas também reduz significativamente o risco de erros humanos, garantindo que os dados financeiros sejam sempre precisos e atualizados.
Exemplo: A empresa UiPath, líder em automação de processos robóticos (RPA), utiliza IA generativa para processar automaticamente milhares de faturas e documentos fiscais por dia, reduzindo o tempo de processamento e eliminando erros humanos. A PwC também implementou IA para automatizar a análise de documentos fiscais complexos, melhorando a precisão e acelerando a auditoria fiscal.
2. Conciliação de Dados com IA Generativa
A conciliação de dados financeiros é um processo crítico que envolve a comparação de grandes volumes de transações para garantir que os registros estejam corretos e alinhados entre diferentes sistemas e fontes. A IA generativa está revolucionando essa área ao permitir que grandes quantidades de dados sejam reconciliadas em tempo real, identificando discrepâncias e sugerindo soluções imediatas. Além disso, a IA pode gerar relatórios de conciliação detalhados, que ajudam os gestores a entenderem melhor os fluxos de caixa e as variações nas contas.
Descrição detalhada: A IA generativa não só automatiza a conciliação de dados, mas também aplica análises preditivas para antecipar problemas antes que eles ocorram. Por exemplo, ao conciliar transações bancárias com o livro-razão da empresa, a IA pode identificar padrões que indicam erros recorrentes ou possíveis fraudes, alertando a equipe financeira para tomar medidas preventivas. Essa capacidade de análise em tempo real também permite que as empresas fechem seus livros contábeis de maneira mais rápida e precisa, liberando tempo para focar em estratégias financeiras de maior valor.
Exemplo: A Ernst & Young (EY) utiliza IA generativa para conciliar automaticamente transações financeiras em múltiplos sistemas e moedas, melhorando a eficiência e reduzindo o tempo necessário para fechar os livros no final do mês. A Deloitte também adota essa tecnologia para conciliar dados financeiros em tempo real, permitindo a identificação imediata de discrepâncias e a correção antes que se tornem problemas maiores.
3. Previsão Financeira e Modelagem de Cenários com IA Generativa
A previsão financeira e a modelagem de cenários são áreas onde a IA generativa pode fornecer insights extremamente valiosos. Ao gerar grandes volumes de dados sintéticos e realizar simulações complexas, as empresas podem explorar diferentes estratégias de negócios e prever os impactos financeiros com maior precisão. Isso inclui desde a previsão de receitas e despesas até a simulação de crises econômicas e seus efeitos sobre a empresa.
Descrição detalhada: A IA generativa pode criar modelos preditivos que levam em consideração uma vasta gama de variáveis, incluindo dados históricos, condições de mercado, e até mesmo fatores externos como mudanças regulatórias ou crises econômicas. Esses modelos podem ser usados para simular cenários de “e se”, ajudando as empresas a se prepararem para uma variedade de futuros possíveis. Por exemplo, uma empresa pode usar IA para simular o impacto de uma nova política fiscal sobre seus lucros, ajustando suas estratégias de preços ou de investimentos de acordo com os resultados da simulação.
Exemplo: A JP Morgan Chase utiliza IA generativa para criar cenários financeiros complexos, ajudando a antecipar os impactos de diferentes políticas econômicas em seus portfólios de investimento. A Goldman Sachs também está investindo fortemente em IA para prever flutuações do mercado e ajustar suas estratégias de trading em tempo real.
A inteligência artificial generativa está redefinindo as operações financeiras e fiscais das empresas, trazendo avanços significativos em automação, processamento de documentos e conciliação de dados. Empresas líderes em seus setores, já estão utilizando essa tecnologia para otimizar suas operações e aumentar a precisão e eficiência de suas funções financeiras e fiscais. À medida que a IA generativa continua a evoluir, as empresas que adotarem essas tecnologias estarão mais bem preparadas para enfrentar os desafios do futuro.
Conteúdo produzido por Leandro Liez, head de inteligência artificial e novos negócios na 7COMm.
